DIAMOS Lösungen für Depotbanken

Bedarfsgerechte Unterstützung der Prüfungsmodelle

Mit der Novellierung des Investmentgesetzes 2007 wurde die Neuordnung der Aufgabenverteilung zwischen Depotbanken und Kapitalanlagegesellschaften eingeleitet. Zugunsten einer weiteren Konkretisierung veröffentlichte die BaFin am 2. Juli 2010 das BaFin Rundschreiben zu den Aufgaben und Pflichten von Depotbanken nach den §§ 20 ff. InvG. Zum tatsächlichen Anpassungsbedarf bzw. der Umsetzung sind nach wie vor Fragen offen. Gerade für kleinere und mittelgroße Depotbanken ist oft noch zu klären, ob sich eine Investition in neue Systeme für die Abwicklung der erweiterten Prüfungsaufgaben lohnt. Die BaFin wird bis zum 31. Dezember 2011 von aufsichtsrechtlichen Maßnahmen absehen, wenn Gesellschaften ihre Prozesse noch nicht an die seit dem 1. Juli 2011 geltenden Regelungen angepasst haben. Dennoch sind alle Gesellschaften angehalten, zügig Maßnahmen zur Anpassung vorzunehmen.

DIAMOS kann Sie bei der bedarfsgerechten Umsetzung optimal unterstützen. Mit Blick auf die von der BaFin zugelassenen Prüfungsmodelle haben wir verschiedene Lösungspakete entwickelt, die Ihre Aufgaben und Pflichten als Depotbank bestmöglich abdecken und gleichzeitig einen minimalen Aufwand und eine maximale Schonung Ihrer Ressourcen für Sie mitbringen.

Zur Realisierung von Modell 2 stehen unsere flexibel einsetzbaren und kombinierbaren Module für die Anlagegrenzprüfung, Reconciliation, Gebührenberechnung, Provisionsmanagement und die Fondsbuchhaltung zur Verfügung.

Auch Depotbanken, die aufgrund ihrer strategischen Ausrichtung das Modell 1 bzw. ein ebenfalls zulässiges Kombinationsmodell bevorzugen, können eine optimale technische Unterstützung für ihre Prüfprozesse erreichen. Hier bieten wir Ihnen im Rahmen des Moduls DIAMOS Reconciliation spezielle Funktionalitäten, die für Sie die zuverlässige und hochautomatisierte Validierung der Fondspreise (NAV Validierung) übernehmen:

• Validierung der von der Kapitalanlagegesellschaft übermittelten Fondsbewertungen unter Berücksichtigung von
  
  • Beständen (Aktien, Renten, Derivate)
  • Benchmarks
  • umlaufenden Anteilen und Umsätzen

• Abgleich gegen die eigene oder ausgelagerte juristische Bestandsführung (Banksysteme)

DIAMOS Reconciliation lässt sich aufgrund seiner umfassenden Standardkonfiguration und flexiblen Schnittstellen in kurzer Zeit implementieren.

Die Investitionskosten sind überschaubar bzw. können im Rahmen eines ASP- oder SaaS-Modells über das DIAMOS Rechenzentrum auch als Lizenzmietmodell angeboten werden. Gerade für die Umsetzung von Modell 1 ist diese Option besonders attraktiv, da auf diesem Weg keine Investitionen in Hardware oder Systemadministration erforderlich sind.

Als weitere Alternative unterstützen wir das BPO-Angebot der Bank Austria. Das Outsourcing-Modell richtet sich insbesondere an Depotbanken, die für Modell 1 zu groß sind, für die sich die Umsetzung von Modell 2 aber aufgrund von Margenerosionen nur bedingt lohnen würde. Als deutsche Depotbank profitieren Sie bei Bank Austria von einem erfahrenen, wettbewerbsneutralen Serviceanbieter und gleichzeitig von den Mehrwerten unserer bewährten Systemlösungen und Rechenzentrumsservices nach deutschen Bankenstandards.